投資の必要性

これからの時代なぜ「貯蓄」ではなく「投資」が注目されているのでしょうか？

昔と比べて今は、お給料などで得たお金の余分資金を預けておくだけでは残念ながら充分とは言えなくなってきました。

それは、物価の上昇、銀行の預金金利低下もさることながら、年功序列や終身雇用から成果主義へ、AIの進化やリモートワーク等による職場の減少など、私たちを取り巻く環境が大きく変化しているからです。

それは今後私たちの、給与所得額・年金支給額・退職金の減少などに繋がっていくと思われます。

そのために、今後はお金に働いてもらいましょう。
ご存知のように預金金利は非常に低く、預金だけではお金を増やすことは大変難しい時代となってきました。

だからこそ、今、投資（資産運用）が注目されています。

お客さまのよりよい未来（学資のつみたて、ゆとりある生活、老後資金へのそなえ、FIREなど）のために、投資（資産運用）の大切さを一緒に考えましょう。

• 学資保険	お子さんをお持ちの方が一度は悩まれるのが「何で教育資金を準備するか」ということだと思います。 進学先次第ですが子ども一人1,000万円くらい必要と言われる教育資金を貯める方法は、学資保険に限らず、 預貯金、つみたてNISA、外貨建て保険、つみたて投資保険など少額でコツコツ貯める選択肢が多数あります。 クオレでは無料のマネーセミナーや個別相談を通じてご家庭に合った貯め方をいっしょに学んでいただけます。 無料マネーセミナー

• 老後資金	老後資金と言われても若い方にはピンとこないかもしれませんが、クオレではできるだけ早いうちからコツコツとつみたて投資で老後資金を準備することをおすすめしています。積立てる方法は様々ですが金利の違いや、 つみたてNISA、iDeCo、つみたて投資保険の違いなどわかりやすく説明させていただき、投資初心者の方でもいっしょに学んでいただけます。無料マネーセミナーや個別相談を通じていっしょにはじめてみませんか。 無料マネーセミナー

• 相続のご相談	相続のご相談というと相続税額を減少するため何か対策をすると思われている方が多いでしょう。 実は相続では1番問題となるのは相続財産の分割いわゆる「争族対策」なんです。 2番目に相続税を少しでも軽減しようとする「節税対策」です。 クオレでは豊富な経験を持つSC相続カウンセラーが相談をお受けします。 また法人様からの「事業承継対策」「自社株対策」のご相談もお受けいたしております。 お問い合わせ

• 生命保険の見直し	生命保険や医療保険は万一のために備え安心して生活していくために必要なものであります。 ただ、家族の状況やライフステージなどは時が進むにつれ変わっていき、その時に必要な保険を見直すことも大切です。 人生100年時代を踏まえてライフプランに合った保険の見直しをお客様といっしょに考えていきます。 現在ご加入されている保障内容等についてもお気軽にご相談ください。 お問い合わせ

• 法人のお客様 （役員退職金の準備）	役員報酬で受け取るよりも役員退職金は ◎退職所得控除・・・非課税枠が活用できます。 ◎1／2課税・・・・・更に退職所得控除を引いた半額が非課税になります。 ◎分離課税・・・・・退職金を受け取っても役員報酬にかかる所得税率は分離課税のため、他の所得に含まれません。 以上により所得税が軽減されるため受取差額が大きくなりお得です！！ 大切な会社を守るため「備えあれば憂いなし」 クオレでは法人保険営業経験30年のベテランが在籍し、様々なご相談をお受けいたします。お気軽にご相談ください。 お問い合わせ

つみたて投資とは

｢投資｣と聞くとなんだか難しいのでは？とか、怖いなぁ～と感じるかも知れません。
また｢まとまった資金が必要｣というイメージを持たれる方もいらっしゃるかも知れません。

私どもの会社では投資(資産運用)のひとつの手段として『つみたて投資』というものをおすすめしています。
ドルコスト平均法を使った投資です。投資経験が無い方でもはじめれるやさしい投資方法です。

おすすめする『つみたて投資』のメリットとしては

• 簡単に始められる

  証券口座開設等が必要ありません。

• 少額から始められる

  5000円くらいからコツコツとつみたてできます。

• ほったらかしでＯＫ

  ある程度は何もしなくても運用できる。

• ０歳から始められる

  お子さんやお孫さんの将来の学費の備えとしても♪

• 一刻も早く始めると
  メリット大

  1年投資期間が違うだけでも大きな差になってきます。

昨今のような超低金利の時代に、全く何も対策を講じず指をくわえて待っていても家計の経済状況は変わりません。
共に学んで一緒にはじめてみませんか？

当社では投資が初めての方や、不安な方のため、またiDeCoやNISAとどう違うの？とか疑問をお持ちの方向けに当事務所内で毎週『無料マネーセミナー』を開催して投資知識を学んで頂いております。 ぜひご利用下さい。
また出張セミナーも承っておりますのでお気軽にお問い合わせ下さい。

マネーセミナー

当社では自社セミナールームにおいて、毎週定期的に女性を中心とした無料マネーセミナーを実施しております。

来社される女性の方は、働かれてる方、主婦の方、共働きの方、子育て中の方、独身の方、年配の方など様々です。
もちろんご夫婦、ご家族様みんなでご来社される方もいらっしゃいます。

講師も女性ですし、フランクな対話形式のセミナーですので楽しく投資の知識を得て頂けます。
詳しくは

無料セミナー

また出張セミナーや個別相談も承っております。
ぱど、まみたんセミナーも定期的に開催しております。
お気軽にお申し込み下さい。

オリックス生命 ・ アクサ生命

• 

  谷 Tani 仁美 Hitomi

  これまで生命保険・損害保険業界で約30年間営業の経験を積んでまいりました。
  マネーセミナーを通して多くの方につみたて投資の素晴らしさを伝えていきたいと思っております。

  • ファイナンシャルプランナー
  • トータルライフコンサルタント
  • SC相続カウンセラー
• 

  梁木 Hariki 則孝 Noritaka

  法人生命保険営業を主体に約30年の経験があります。
  すべての社長さんに退職金つみたてを!! を目標に企業財務コンサルを中心に活動しております。

  • ファイナンシャルプランナー

• 所在地

  〒545-0011　大阪府大阪市阿倍野区昭和町２丁目19－28 青葉グランドビル 603

• TEL

  06-6606-8061 ・ 090-3282-9817

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